Désigner ses bénéficiaires en ligne

La désignation de bénéficiaires permet d’indiquer la personne ou l’entité qui recevra le capital prévu par le contrat en cas de décès. Harmonie Mutuelle souhaitait rendre cette démarche accessible depuis l’espace Harmonie & Moi.

Le parcours devait couvrir les différents scénarios de désignation, guider l’adhérent à chaque étape et s’articuler avec l’outil collaborateur. L’enjeu : rendre les choix compréhensibles tout en respectant les exigences métier et juridiques.

L’analyse de l’expression de besoin transmise par les product managers a permis de comprendre les règles métier, les utilisateurs concernés et les bénéfices attendus. Ce cadrage a également servi à simplifier les termes techniques de l’assurance.

Les différents scénarios ont ensuite été décomposés en étapes pour préparer le futur parcours. Les supports de cadrage réunissaient les problèmes identifiés, les pistes de solution et leurs impacts, afin de préciser les besoins avant de concevoir les écrans.

Le cadrage a été traduit en wireframes, maquettes et prototypes. Le parcours adhérent a été décliné sur desktop et mobile, tandis que le parcours collaborateur a été conçu pour desktop. Les maquettes précisaient les étapes et les différents cas à prendre en compte.

Des échanges avec les développeurs accompagnaient la conception et le développement. Ils permettaient de vérifier la faisabilité technique et d’adapter les solutions, tout en conservant une logique de parcours cohérente.

Une stratégie de recherche, un protocole de test et un guide d’entretien ont été préparés pour évaluer le parcours. Les tests modérés en visioconférence ont réuni neuf participants autour du prototype.

Les sessions visaient à vérifier la compréhension des étapes, à repérer les points d’hésitation et à mieux comprendre les attentes liées à la désignation. Elles permettaient de confronter les choix de conception à la manière dont les participants interprétaient et utilisaient l’interface.

Pour sept participants sur neuf, le prototype était perçu comme ludique et rapide. Ce retour positif s’accompagnait de points d’attention sur la compréhension des termes assurantiels et l’accompagnement proposé dans le parcours.

L’analyse des tests a conduit à simplifier le vocabulaire, à clarifier les choix et à renforcer le guidage. Les échanges avec les équipes marketing et juridiques ont permis de retravailler les textes pour mieux accompagner l’adhérent.

La restitution auprès des équipes a relié les observations des tests aux modifications à apporter aux maquettes. Les interfaces et les textes ont été ajustés, puis de nouveaux tests ont permis de vérifier les évolutions du parcours.

Ce travail a abouti à un prototype validé par les utilisateurs, puis à la mise en production du parcours. Les résultats présentés ici portent sur les tests du prototype : ils montrent la perception des participants et les enseignements qui ont orienté la conception.